Regularnie monitorujemy wyceny w portalach finansowych, a każdy zgłoszony przypadek błędnych wycen wyjaśniamy jak najszybciej. Fundusze niskiego ryzyka to fundusze o wskaźniku ryzyka równym 1 i 2; Fundusze średniego ryzyka to fundusze o wskaźniku ryzyka równym 3; Fundusze wysokiego ryzyka to fundusze o wskaźniku ryzyka równym 4, 5, 6 i 7.

1. Alokacja w akcje (historycznie ok. 40-55%) jest zwykle na przeciętnym poziomie na tle konkurencji, kluczowa w kontekście budowania przewagi konkurencyjnej jest więc selekcja.
2. Ten filar zbudowany jest głównie z obligacji Skarbu Państwa.
3. W rezultacie niegdysiejszy lider wyników uplasował się na ostatnich miejscach w klasyfikacji za 2022 rok, ze stratą wobec średniej sięgającą 5 pkt proc.
4. Może również inwestować w instrumenty dłużne emitowane przez rządy państw.

Metryka funduszu

Pomimo ogółem konserwatywnego podejścia, wśród inwestycji funduszu bywa miejsce na bardziej agresywne zakłady (jak obligacje rosyjskie), co okresowo może wpływać na większą zmienność stóp zwrotu. Fundusz lokuje swoje aktywa w akcje i inne papiery o charakterze udziałowym, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Udział części udziałowej nie może być niższy niż 20% i wyższy niż 80% wartości aktywów.

Wyceny funduszy otwartych

Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Fundusz inwestuje swoje aktywa do 100% wartości w instrumenty rynku pieniężnego oraz dłużne papiery wartościowe, emitowane głównie przez przedsiębiorstwa znajdujące się w Polsce oraz krajach CEE. Czas pozostający do wykupu tych instrumentów nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalona dla okresu krótszego niż 397 dni. Udział instrumentów rynku pieniężnego nie może być niższy niż 70% wartości aktywów funduszu. Fundusz koncentruje się na rynku polskim, ale może nabywać także zagraniczne instrumenty dłużne. Może również inwestować w instrumenty dłużne emitowane przez rządy państw.

Struktura aktywów

W rezultacie w dyspozycji zarządzającego jest całe spektrum narzędzi, które pozwalają walczyć o wynik w otoczeniu zmiennych stóp procentowych. Tak ofensywna strategia nie jest oczywiście pozbawiona pewnych minusów – ryzyko z nią związane zamanifestowało się w I poł. 2022 roku wraz z mocnymi Strategia surfera zysku: Analiza rynku w 10 sekund spadkami na rynku w momencie wybuchu wojny w Ukrainie. Szczególnie niesprzyjające efekty przyniosła ekspozycja na obligacje rosyjskie. W rezultacie niegdysiejszy lider wyników uplasował się na ostatnich miejscach w klasyfikacji za 2022 rok, ze stratą wobec średniej sięgającą 5 pkt proc.

Udział części dłużnej w portfelu to minimum 60%, akcje i instrumenty udziałowe to nie więcej niż 40% portfela. Generali Aktywny Dochodowy rywalizuje w swojej grupie o najwyższe pozycje. Cel ten jest realizowany przy wykorzystaniu maksymalnie elastycznej polityki Jesse Leavenmore inwestycyjnej. Zarządzający może aktywnie kształtować ryzyko portfela, np. Znaczący jest również udział obligacji korporacyjnych, sięgający zwykle nawet 40-50% aktywów, choć okresowo może być ich więcej. Regularne zastosowanie znajduje tu też dźwignia finansowa.

Najlepsze fundusze papierów dłużnych polskich uniwersalne

To dobrze ilustruje skalę ryzyka, której na tego typu produkcie inwestorzy mogą nie akceptować. Generali Korona Zrównoważony to produkt o bogatej historii – jego formuła jest pochodną kumulowanych przez lata doświadczeń. Alokacja w akcje (historycznie ok. 40-55%) jest zwykle Broadridge rozszerza się po handlu po transakcji ITiviti z akwizycją Alpha Omega na przeciętnym poziomie na tle konkurencji, kluczowa w kontekście budowania przewagi konkurencyjnej jest więc selekcja. Trzon tej składowej portfela stanowią spółki z WIG20, mniejszą rolę pełnią podmioty z segmentu MiŚ. Tę część portfela uzupełniają walory zagraniczne, np.

20% wyniku netto subfunduszu ponad benchmark w danym okresie rozliczeniowym, z zastrzeżeniem ograniczeń wskazanych w prospekcie. Fundusz inwestuje w instrumenty dające bezpośrednią lub pośrednią ekspozycję na złoto. Wyniki zależą od ceny złota lub instrumentów finansowych emitowanych przez podmioty związane z jego poszukiwaniem, wydobyciem, przetwarzaniem lub handlem nim.

Generali Aktywny Dochodowy to fundusz dla maksymalistów, którzy chcą osiągnąć możliwie wysoką stopę zwrotu na rynku pieniądza czy krótkoterminowych obligacji, jednak za cenę wyższego ryzyka inwestycyjnego. Subfundusz ma ponadto możliwość inwestowania w inne niż w/w kategorie lokat. Pełny opis polityki inwestycyjnej jest zawarty w statucie Funduszu, dostępnym na stronie -investments.pl w zakładce Dokumenty. Fundusz może wpisać się w potrzeby inwestorów, którzy chcą zainwestować w akcje i obligacje oraz są w stanie podjąć umiarkowane ryzyko, aby móc stopniowo pomnażać kapitał. Jedyną wiążącą wycenę naszych funduszy znajdziesz na tej stronie.

Cześć dłużna pełni raczej stabilizującą rolę, okresowo podejmowane jest wyższe ryzyko tzw. Ten filar zbudowany jest głównie z obligacji Skarbu Państwa. Znajdziemy tam również papiery emitowane przez zagraniczne rządy m.in. Z krajów Europy Środkowo-Wschodniej (historycznie bywały tam np. Rosji czy Rumunii) czy bardziej egzotyczne kierunki. Generali Akcje Value jest Subfunduszem akcji. Generali Akcje Value inwestuje głównie w akcje spółek notowanych na rynku amerykańskim.

Jest zbudowana głównie w oparciu o polskie walory, w szczególności z WIG20, a jej dopełnieniem są zagraniczne spółki, np. Drugi filar portfela ma raczej stabilizującą rolę, choć również tam podejmowana jest walka o wynik – okresowo ryzyko stopy procentowej przewyższa poziom u przeciętnego rywala. Lwią część stanowią obligacje Skarbu Państwa (uzupełnione o dług emitowany przez obce rządy), jak i papiery korporacyjne polskich i zagranicznych emitentów. Kierunkiem dominującym wśród inwestycji w dług poza granicami Polski jest region Europy Środkowo-Wschodniej, a w portfelu bywały również papiery rosyjskie. Ekspozycja na pozakrajowe instrumenty jest źródłem dodatkowej zmienności wyników.